Re: [問題] 用paypal釣魚洗錢?

看板IntlShopping (國際購物)作者Nafusica (原來我是宅男 XD)時間19年前 (2006/10/28 03:14)推噓1(1推 0噓 1→)

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以下的情況大約三個月前、以及半年前就已經出現過了，之前在Yahoo拍賣有一個賣balance的鬧的很大，因為法理上來說，他的款項的確有轉出去，但是到了對方那邊就是被凍結，所以說一句實在話，想買的朋友最好找有信用的買，匯率也不要給人家太難看，大家都退一步，風險就少一點。 -- 不過反著想，會買balance的人，不就是為了省錢嗎 :P 矛與盾的問題～ -- ※ 引述《icyfeather (冰羽)》之銘言： : 看到版友收到款項被凍結的信，所以翻過去的文章思考了一下 : 信的內容通常是說收到的款項來源有問題，所以要求暫緩交易 : 問題款項的原因，或許是盜用別人戶頭的金錢，或許是其他 : 一旦查明這款項來源的確不正當，這筆款項就會被退回給付款方 : 這種情形，對於單純用paypal收網拍款項的收款方影響較低 : 因為只要商品服務還沒寄出或提供，這筆交易就不會有損失 : 只是有問題的錢進來然後再退回去，當作沒有交易過 : 可是，對於買paypal餘額的收款方就有很大的影響了 : 畢竟這和paypal本來的功用並不相同 : 從交易的模式來看： : 正常拍賣交易 : 買家(付款方)先付帳，賣家(收款方)後寄出商品 : (先交錢後交貨，商品有問題，可以藉由紀錄退貨退錢) : Paypal餘額的交易 : 買家(收款方)"私下以其他方式先付帳"(paypal上無紀錄)，賣家(付款方)後提供餘額 : (先交錢後交貨，商品(餘額)有問題，卻被paypal凍結退回給賣方 : 買家私下付的錢無紀錄，無法可查，而賣家早已經收到私下交易的現款) : 以paypal的角度看來，買賣方是顛倒的，它會認為這是一筆普通的拍賣交易 : 然後應該是買家的付款方(實際上卻是餘額的賣家)，以有問題的資金付賬 : 所以paypal只要追回這筆款項，同時讓它以為的交易終止，就結束了它的工作 : 而買到問題餘額的買家(收款方)呢? : 就算另外在Y拍P拍上開賣場，想要透過拍賣網站討公道也是很困難 : 如果是直接轉帳，更不可能要回這筆錢 : 對於餘額的交易，這是一個很大的漏洞，如果利用這個漏洞來"釣魚"洗錢... : *以下純粹為假設範例，實際情況不一定會發生* : 例：買家A(收款方)向賣家B(付款方)買US$100@33的paypal餘額 : 買家A(收款方)先用台灣郵局轉帳NT$3300 : 賣家B(付款方)後轉出"有問題的"US$1000餘額 : 此時有良心的買家會以為對方手誤，所以轉回了US$900 : 之後paypal發現這筆US$1000的款項來源不正當 : 所以將這US$1000凍結，寄了一封要求暫緩交易並且凍結款項的信 : 然後從買家A的帳戶中退回US$1000給賣家B，(對賣家B的後續處理不清楚) : 這個時候， : 買家A(收款方)：轉出NT$3300現金 : 轉出US$900 paypal餘額 : 損失：US$1000，無紀錄無法追回，兩筆款項都是自願轉出的交易 : 賣家B(付款方)：收到NT$3300現金 : 收到US$900 paypal餘額(並在收到後立刻轉至其他帳戶或提款) : 獲利：確定獲利NT$3300，可能獲利US$900 : 損失：頂多帳戶等資料被凍結，或是US$900來不及提出被凍結 : 上面這個例子，不管從哪個角度看，損失最慘重的都是買家A : 雖然這只是假設的例子，實際情況或許不同 : 但不管怎樣還是要提醒買paypal餘額的買家 : 這種沒有合法紀錄可追溯的私下交易，真的要小心 : 就如同私下在線上遊戲購買虛擬遊戲幣一樣， : 私下購買的paypal餘額也是虛擬(無實體)的商品，很難追回 -- 不是喜歡寂寞只是討厭失望罷了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.115.99.74