[分享] 賣家銀行帳號被列為警示帳戶、詐騙

看板e-seller (網路賣家)作者pindar (藍色提琴)時間12年前 (2012/07/17 05:14)推噓12(12推 0噓 32→)

留言44則, 8人參與討論串1/3 (看更多)

※ 引述《tao2tw (smile_ting)》之銘言： : 這兩天疲於奔命往返警局郵局之間。 : 遇到這種三角詐騙，最麻煩的就是我們無法得知被害人到底是誰？ : 一旦過一陣子被害人察覺被騙，到警局控告。 : 我們帳戶被凍結，生活受到影響實在很大.... : 這邊一個小心得：打165專線,遠比去警察局來的有效太多超級多成也165敗也165 : 昨天在我家這邊警局 (受理員警就是一直想推托，不想接受我這邊報案) : 因為目前這個帳戶還沒被設成警示帳戶 (也就是被害人尚未提告) : 我想搶時間，把這些受害人款項退還給受害人。 : 現在問題困難就在，郵局經理方面看了我的存簿也不知道對方款項來源(暈) 銀行可以查到匯入款的詳細帳號，但是無法給你對方的個資有些銀行可能會幫你聯繫匯款人。即使你主動退款，對方不知道，還是可能到警局報案 : 真的想請各位幫幫忙，這是我郵局存簿刷出來的結果 : 我們花了很多時間篩選出兩筆是急似詐騙集團騙來的款項這一篇分享，給還沒遇到的，可能遇到的，將來都會遇到的？賣家參考雖然下面是這樣寫，但是買家你不要心存僥倖，或是故意栽贓，或是以此威脅賣家。因為若在交易上買家你沒有任何交易證據，或是證明賣家有詐騙的意圖。基本上起訴都不會成立，而且賣家還可以轉提告你污告！正文開始感謝165的無限上綱，跟警察受理案件的不嚴謹(這不一定可以怪他們) 只要你今天匯款給某一個賣家，提出匯款證明，然說說沒有收到東西無須任何交易資料、下標資料、email資料等等你就可以去警局報案並提報對方詐騙，對方銀行、及其名下戶口就會非常有效率的被凍結，然後就是漫長的法院流程。簡單說有人故意要搞賣家是很簡單的。 [當賣家你遇到了] 警示帳戶的銀行那邊通常會顯示報案者的所在地，跟那一間警局。你不用跑去對方報案警局，在你戶籍地警局即可查詢、筆錄 1.如果當下你可以找到買家(報案人)，並且對方願意提前跟你和解，立和解書。有機會可以提前將警示帳戶解凍。(通常你一定找不到，也沒機會XD) 2.詐騙是非告訴乃論，一旦警察受理，就要走法定程序，到地方法院經由檢察官判定。確定不起訴，並且拿到不起訴的判決書。之後拿判決書到當初你筆錄的派出所，再作一次解除警示的筆錄，才能解凍。流程：買家報案->賣家戶口被凍結->警察收集彙整資料->賣家戶籍地警局通知賣家到案筆錄->警察送賣家戶籍第地檢署->地檢署傳票通知兩方在賣家戶籍地地方法院開庭->接到郵寄的不起訴書->賣家到警局申請解除警示帳戶->警局發文銀行解除結束。以上過程，最快三個月，最慢有人拖到一年。沒錯，你名下所有戶口都會被凍結！影響你自己可以想像。一旦走入司法程序，所有流程都是被動的，你只能等候警局、法院通知。 [三角詐騙]點數卡、充值、代匯款、賣虛擬商品賣家注意詐騙A下標正常賣家B賣場。詐騙A刊登詐騙商品，提供賣家B銀行戶口。客人C匯款到賣家B戶口。賣家B出貨給詐騙A。客人C沒收到商品，到警局報案賣家B詐騙。以下是針對賣家B的狀況說明 1.通常客人C都不只有一個人，警察會統整所有報案者資料，請你到警局一次說明。開庭會一次所有人到案，統一開一次，減少麻煩。若流程期間還有其他受害人報案，才可能要在走一次。 2.款項通常會在開庭時要求退回受害人。所以客人C不用擔心拿不到錢，除非賣家B的帳戶是人頭戶，錢被提走。 3.賣家B的損失，只能跟詐騙A求償，變成賣家是被害人。得在前面流程走完。不起訴書證明你不是詐騙之後，你才能到警局報案詐騙A。這時候通常你已經很難找到人了=.=。詐騙A通常會用網路電話、易付卡門號、盜用的拍賣帳號跟你聯絡。 [可能會遇到的問題] 1.薪轉帳戶：錢一樣可以進，持薪轉存摺可以向警察申請，到銀行窗口用現金提領薪資 2.貸款帳戶：可以到該銀行用無折存款，就可以存錢，銀行會一樣每月自動扣貸款金額 3.信用卡：不會影響 4.出庭：建議不管賣家/買家一定要出庭，傳票可以跟公司請假。 5.撤銷：前面說過，除非第一時間聯繫上報案人和解。不然進入司法程序，沒法提前撤銷 [預防] 小人難防，目前法律機制如此，賣家只能用其他工具保護自己 1.第三方收款：不暴露自己銀行戶口如：y拍得[輕鬆付]、露天的[支付連]、銀行提供的[虛擬帳戶]服務。 2.賣實體商品的賣家，還可以利用貨到付款減少帳戶被看到的機率。 3.自己要對可疑的客人、帳號、款項敏感一點。主動對客人電話確認。自己帳目款項交易要清楚。 4.既然要玩拍賣，請摸熟各平台的交易機制、規則。要私下交易自己要承擔風險。往來儘量留交易資料 mail 備份。露天所有的系統通知信，在賣家後台都可以查詢，包含問答提問的問題等。以上預防只能治標，但是應該可以免除很多不必要得麻煩，當然目前拍賣的交易機制不是很完善，網路拍賣還是有他風險。遇到了，只要你是正當經營，過程中還是可以繼續營業，對生意衝擊不大。法律是保護懂法律的，遇到就當學經驗。只要交易以誠，大部分客人都還是可以溝通處理的。以上若有錯再請提示，有問題大家可以討論，希望這一篇可以減少大家奔波的時間 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 122.117.31.224

推

stec

07/17 11:10, , 1^F

07/17 11:10, 1^F

→

pindar

07/17 17:59, , 2^F

07/17 17:59, 2^F

推

stec

07/17 18:05, , 3^F

07/17 18:05, 3^F