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[閒聊] 網路交易三方詐騙和警示帳戶心得

看板e-shopping (線上購物)作者 (阿里山的美日出)時間11月前 (2023/05/22 22:30), 10月前編輯推噓34(34推 0噓 33→)
留言67則, 40人參與, 10月前最新討論串1/1
分享自己遭遇三方詐騙和處理警示帳戶心得 希望對遭遇同樣狀況鄉民有幫助 這一次在一週內就解除警示真是受到眷顧，相信善良的賣家應該也能很快出關。 如果有任何問題我會儘可能答覆大家 以下本文 ------------------------------ 5/12-5/13 在Facebook上刊登販售賣場購物金，隨即收到買方洽購，約定先收轉帳付款後再給出點數 。 疑點一：買方Facebook和line姓名照片和歷程紀錄都沒有生活感，要特別注意這種對象有 較大風險。 疑點二：買家購買的方式不合常規，通常會約定好購買一定面額點數再折合台幣，例如是 洽購3500元購物金9折那實際收款3150元，可是他是直接入帳給我3500元、我發出3889購 物金。 疑點三：短時間內可能有多筆小金額入帳，與常見交易模式不同。 提醒：跟有疑慮的對象寧可不要交易，不要以為先收款就不會出事，寧可多問幾句要求通 話或視訊也好。 提醒：交易轉帳不管進出最好都應該留轉帳的備註保護雙方。 5/14 週日早 一早起來發現網路銀行無法轉帳，顯示帳戶被衍生管制無法轉帳，打電話165請對方幫忙 查詢，當下你可能不知道主因是什麼，可以提供身分證資料給165查詢，他會告訴你是什 麼銀行，再核對帳戶號碼，另外也會告訴你是哪個警方單位受理。於是發現有人到警局報 案一筆3000元的交易被詐騙，把這個帳戶列為犯罪金流帳戶，於是打電話到對方派出所去 詢問，對方告知隔日會移送到分局偵查隊辦理。當下不知道該怎麼辦，只知道可能很麻煩 ，爬文網路上分享訊息也都有不同。 建議：事情發生當下不要慌亂好好梳理事發經過，保留好證據，主動聯繫警方。 說明：有詐騙金流流入的都會被列為「警示帳戶」，金錢又轉出到其他帳戶也同樣會被列 為「警示」，同身分證名下其他帳戶會被列為「衍生管制帳戶」。 從165以及報案派出所收到的訊息是我騙了別人演唱會門票票款，被報案，請我趕快跟買 家聯絡看是什麼問題，我跟員警說我根本沒有賣人演唱會我也不認識他更無從聯絡。是的 這是典型「三方詐騙」。還好事情發生的快，以及我是第一時間發覺異常，所以還得以很 快保存證據，尤其是對話截圖最為關鍵。 後來我決定馬上先到派出所報案，現在回頭來看是事件中最重要的決定。到派出所後詳細 交代事件經過，員警的談話 員警甲：你被詐騙也是受害人對吧？你被騙點數啊？你要提告跟你買商品的人。 員警乙：你又沒有實際損失，帳戶被凍結要等流程跑完，我也沒辦法幫助你，你來報案也 沒有用。你現居地不在這邊管轄，你要去隔壁派出所。 員警丙：花一個小時幫我詳細製作筆錄，寫出每一筆金流和轉入帳戶資料，提供截圖證據 要有明確對話紀錄、收款資料、物品交付紀錄。至於怎麼樣能解警示他也愛莫能助。只能 說我主動來報案可以避免被認定為詐騙同夥。 下午爬了文整理一些網路上的說法，「警示帳戶被設定要解除要等到偵查終結，拿到不起 訴處分，短則6個月長則一年多，最久兩年會解除。」「願意先找到被害人賠錢給他和解 ，就可以加快進程。」看完感觸是覺得無奈也無能為力只能自認倒楣，哪知道後來狀況超 乎我意料之外。 5/15 就是不斷接到銀行來電和說明，其次擔心的是帳戶被凍結有什麼影響 警示帳戶：限制所有存款提款、自動扣款也完全停止。如果發生在薪資帳戶、股票交割帳 戶、貸款扣繳帳戶的損傷很大，要馬上處理。 衍生管制帳戶：限制網銀、遠端的所有操作，只能臨櫃存提款，別人無法轉帳進來，但如 果是薪轉之類整批作業可以，股票交割進出帳可以，信用卡扣款可以，貸款扣款可以。關 於衍生帳戶的控管由各銀行自行決定，也有些銀行是完全鎖死的。 說到這邊就做好心理準備，未來一段時間要領現金在手上用，現金繳信用卡，常跑銀行存 到扣款帳戶，繳稅的台新卡也沒有回饋可以利用了。 當天下午去電給分局偵查隊詐騙協辦，他問我的來意，是要申請解除警示帳戶嗎？明天來 找我。咦 5/16早 第一次踏入警察分局，總是有點不自在，戰戰兢兢的跟櫃檯說要找偵查隊，昨天警察大哥 還沒有告訴我名字勒。後來碰到面他請我稍等一下，坐著坐著有點忐忑等等是要做筆錄嗎 、還是問訊，大約過了十幾分鐘被叫過去，結果請我簽名在「民眾申請解除警示帳戶」的 申請書上，然後跟我說大約作業時間要三天左右，批示下來以後就會轉給銀行幫我辦理了 ，之後就可以正常使用。我決定很奇怪於是詢問員警，我查資料都是得等到偵查結束才能 不起訴辦理解除，原來這樣可以L說只有有明確佐證是帳號被三方詐騙，筆錄內容很完 整，他看過之後覺得沒問題，可依照「J帳戶遭盜用」辦理。 https://imgur.com/a/wBLG9O3 5/19 嘗試用手機轉帳看看，結果發現有些帳戶已經默默的可以使用了，有些還不行，可能是還 沒收到通知。 5/22 收到警察局發送平信，申請解除警示賬戶已核可。 https://imgur.com/a/6odStbl 自此，對生活造成的影響已降到最低。 謝謝週日早上要交易的買家讓我第一時間察覺異常 謝謝派出所員警C耐心幫忙填寫筆錄。 謝謝偵查隊員警明察秋毫幫忙解除警示。 其後的刑事調查爬文也知道絕大機會是不起訴處分。 民事責任我（領取人）不需要賠償給轉帳受害人（被指示人）。 之後配合辦理就是了。 希望這篇能幫上網路交易不幸被騙的賣家，也提醒買家注意交易安全。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.241.114.181 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/e-shopping/M.1684765837.A.402.html ※ 編輯: kivenQQ (111.241.114.181 臺灣), 05/22/2023 22:41:46
推
05/22 22:49, 11月前 , 1F
非常辛苦的整理，唉，能借轉BUNCO板嗎？
05/22 22:49, 1F
→
05/22 23:02, 11月前 , 2F
可以喔 歡迎轉載
05/22 23:02, 2F
→
05/22 23:20, 11月前 , 3F
現在因詐騙被列為警示户有高達6成都是誤判
05/22 23:20, 3F
→
05/22 23:20, 11月前 , 4F
，被鎖的人還要跑半年的公文才能解鎖，真
05/22 23:20, 4F
→
05/22 23:20, 11月前 , 5F
是太可悲了
05/22 23:20, 5F
推
05/22 23:22, 11月前 , 6F
謝謝分享。
05/22 23:22, 6F
推
05/22 23:26, 11月前 , 7F
慘 員警乙很糟糕
05/22 23:26, 7F
※ 編輯: kivenQQ (111.241.114.181 臺灣), 05/22/2023 23:44:46
推
05/22 23:51, 11月前 , 8F
有些警察真的是把自己當成法官在審案件，
05/22 23:51, 8F
→
05/22 23:51, 11月前 , 9F
忘記自己在第一線只是受理報案而已...
05/22 23:51, 9F
→
05/22 23:55, 11月前 , 10F
之前朋友也是這樣被騙 也是要全賠
05/22 23:55, 10F
推
05/22 23:56, 11月前 , 11F
原來有救 感謝分享
05/22 23:56, 11F
推
05/23 00:09, 11月前 , 12F
覺得如果因此變成警示帳戶 真的很可
05/23 00:09, 12F
→
05/23 00:09, 11月前 , 13F
很大啊～
05/23 00:09, 13F
推
05/23 01:13, 11月前 , 14F
不太懂三方詐騙怎麼做到的 這樣詐騙集
05/23 01:13, 14F
→
05/23 01:13, 11月前 , 15F
團沒有賺啊 那個買票匯款到你帳戶 代
05/23 01:13, 15F
→
05/23 01:13, 11月前 , 16F
表詐騙集團也沒拿到錢
05/23 01:13, 16F
→
05/23 01:17, 11月前 , 17F
所以第三方詐騙很容易捲進點數賣家
05/23 01:17, 17F
→
05/23 01:17, 11月前 , 18F
點數可以在被鎖定之前就兌現
05/23 01:17, 18F
→
05/23 01:18, 11月前 , 19F
騙 B 把錢匯給 A，犯人拿到 A 的商品
05/23 01:18, 19F
→
05/23 01:21, 11月前 , 20F
再把商品正常賣給 C。
05/23 01:21, 20F
→
05/23 01:23, 11月前 , 21F
然後 B 告 A；A 提供序號追查到 C
05/23 01:23, 21F
→
05/23 01:23, 11月前 , 22F
ABC 都是受害者。犯人收下 C 的錢消失
05/23 01:23, 22F
推
05/23 06:37, 11月前 , 23F
謝謝分享～看來走網拍平台交易還是有其
05/23 06:37, 23F
→
05/23 06:37, 11月前 , 24F
安全之處，至少不會透露個人帳戶訊息
05/23 06:37, 24F
推
05/23 07:46, 11月前 , 25F
謝謝分享 這個手法防不勝防…
05/23 07:46, 25F
推
05/23 08:47, 11月前 , 26F
我去年就遇過乙這種==
05/23 08:47, 26F
推
05/23 11:21, 11月前 , 27F
我的推文到底為何會變成很大 囧 我
05/23 11:21, 27F
→
05/23 11:21, 11月前 , 28F
要說很可怕才對QQ
05/23 11:21, 28F
※ petestar:轉錄至看板 Bunco 05/23 11:32
推
05/23 13:32, 11月前 , 29F
有遇過，後來都要求對方轉帳時要備註購買
05/23 13:32, 29F
→
05/23 13:32, 11月前 , 30F
的商品，如果發現沒備註或東西錯誤就要有
05/23 13:32, 30F
→
05/23 13:32, 11月前 , 31F
警覺心了
05/23 13:32, 31F
推
05/23 14:37, 11月前 , 32F
推 分局讚
05/23 14:37, 32F
推
05/23 14:49, 11月前 , 33F
原來這樣有救！感謝分享 推推
05/23 14:49, 33F
推
05/23 14:50, 11月前 , 34F
推寫得很詳細
05/23 14:50, 34F
推
05/23 15:56, 11月前 , 35F
謝謝分享
05/23 15:56, 35F
推
05/23 16:01, 11月前 , 36F
推分享
05/23 16:01, 36F
有收到同樣遭遇版友詢問, 他到分局堅持要當事人和受害者和解. 我請他寫看看局長信箱反映. 希望有相關經驗的人也可以分享一下 ※ 編輯: kivenQQ (118.163.8.128 臺灣), 05/23/2023 16:14:04
推
05/23 16:45, 11月前 , 37F
有的是類似訟棍嗎？吃定你趕時間帳戶有金
05/23 16:45, 37F
→
05/23 16:45, 11月前 , 38F
流不能被鎖賺和解費？
05/23 16:45, 38F
推
05/23 17:34, 11月前 , 39F
謝謝分享！遇到這種真的很倒楣
05/23 17:34, 39F
推
05/23 17:49, 11月前 , 40F
感謝分享
05/23 17:49, 40F
推
05/23 19:21, 11月前 , 41F
感謝分享
05/23 19:21, 41F
推
05/23 20:23, 11月前 , 42F
詳細推
05/23 20:23, 42F
推
05/23 20:50, 11月前 , 43F
推 想問所以過程都沒有接觸到報案的那
05/23 20:50, 43F
→
05/23 20:50, 11月前 , 44F
位嗎
05/23 20:50, 44F
沒有聯絡到，有和其他人交流他們有被要求和報案人和解
推
05/23 20:50, 11月前 , 45F
推 感謝分享 你真的很幸運警察c幫你做詳細
05/23 20:50, 45F
→
05/23 20:50, 11月前 , 46F
筆錄 可以順利結束 看到分享帳戶相關的使用
05/23 20:50, 46F
→
05/23 20:50, 11月前 , 47F
限制就覺得超麻煩的
05/23 20:50, 47F
推
05/23 22:46, 11月前 , 48F
推 不過這篇是賣家身份 不知道會不會被
05/23 22:46, 48F
→
05/23 22:46, 11月前 , 49F
刪文
05/23 22:46, 49F
推
05/23 23:57, 11月前 , 50F
分享推
05/23 23:57, 50F
推
05/24 01:44, 11月前 , 51F
幾年前有遇到過 還上地檢署解釋==
05/24 01:44, 51F
推
05/24 10:15, 11月前 , 52F
分享推
05/24 10:15, 52F
→
05/24 11:39, 11月前 , 53F
警示帳戶金錢又轉出別的帳戶不會變警示 只
05/24 11:39, 53F
→
05/24 11:39, 11月前 , 54F
會暫時圈存
05/24 11:39, 54F
推
05/24 18:31, 11月前 , 55F
推經驗分享
05/24 18:31, 55F
推
05/24 18:52, 11月前 , 56F
謝謝分享！ 好險後來順利處理
05/24 18:52, 56F
推
05/25 07:11, 11月前 , 57F
推
05/25 07:11, 57F
推
05/25 07:38, 11月前 , 58F
謝謝分享，員警乙這種不能投訴他嗎？很扯
05/25 07:38, 58F
→
05/25 07:38, 11月前 , 59F
欸
05/25 07:38, 59F
推
05/25 09:41, 11月前 , 60F
處理好快，之前都是凍結半年以上
05/25 09:41, 60F
推
05/25 23:06, 11月前 , 61F
謝謝分享 警察也給推
05/25 23:06, 61F
→
05/26 00:45, 10月前 , 62F
不過為何報案會遇到三位不同警員處理？
05/26 00:45, 62F
→
05/26 00:45, 10月前 , 63F
做三次筆錄嗎？
05/26 00:45, 63F
員警甲是第一間派出所的櫃檯，乙是報案紀錄人，丙是第二間派出所的報案紀錄人 ※ 編輯: kivenQQ (118.163.8.128 臺灣), 05/26/2023 11:41:14
→
05/26 14:57, 10月前 , 64F
有些警察是真的爛，遇過+1 還拿一小本六法
05/26 14:57, 64F
→
05/26 14:57, 10月前 , 65F
全書不想幫忙受理報案，說甚麼要是他是法官
05/26 14:57, 65F
→
05/26 14:58, 10月前 , 66F
案子就是告不贏，阿他就不是法官是在那靠撇
05/26 14:58, 66F
→
05/26 14:58, 10月前 , 67F
甚麼，千方百計幫加害人說話不想給報案，爛
05/26 14:58, 67F
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