[心得] 反詐騙處理步驟

看板e-seller (網路賣家)作者bensho (這一步沒有退路)時間18年前 (2006/08/30 23:47)推噓2(2推 0噓 2→)

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因為最近打電話打到手軟，而且電話費好像又高了不少為了不讓某些吃人夠夠的傢伙繼續猖狂下去分享一下我的一些經驗以及方法 ========================= 詐騙篇 ========================= 首先，就是最容易遇上的劫標標信件的問題。通常，不論你的關於我或是物品敘述當中寫的多漂亮多詳細，完全沒看的人也大有人在。 (旁邊那個狂點頭的，你完全同意了??) 由於許多買家粗心，很容易造成詐騙集團的可趁之機，通常可見的手法如: 1.傳統劫標(詐騙度:！！) 假借<出國>、<遠門>、或是<提前付款的優惠>等各種理由，寄信要求你的得標者付款。 2.偽造劫標(詐騙度:！！！！) 利用各種類似的ID來詐騙買家/賣家，是一種非常早期已存在的詐騙手法，而且信件內容不一定像是傳統劫標那樣制式化，甚至還會寫的煞有其事的樣子。例如<bensho2002>、<bensho2OO2> <littlepig532>、<litt1epig532> (隨意舉例) <bearxyzmn00>、<bearxyznn00> (隨便舉例) 如果上面三組ID看不出有什麼差異的話，你被騙的機率100%。 3.打老二劫標(詐騙度:！！！) 比起第一種傳統劫標來的真實一點，謊稱由於最高得標者棄標或是他家小貓生小狗等各種理由，所以私底下寫信詢問你的購買意願，並且會留下一組帳號要求轉帳，然後會給你優惠價格，但是不會開啟賣場給你下標。通常只要在賣場有出價的買家都有機會收到(金額超過4000以上收到機率非常大)。 4.其他(待網友提供) ========================= 防禦篇 ========================= 防患未然，是最好的辦法。無論你只是偶爾賣賣東西，或是業餘/職業，有心朝向這方面發展，為了防止買賣雙方的傷害，一些事前預防的措施絕對是必要的。 1. 主動聯繫買家(防禦度:！！！！！) 賣方通常可以知道買方的email或是連絡方式，藉由主動和買家聯繫，除了可以降低誤會之外，可以避免許多悲劇發生。 (如果棄標也是悲劇的話，還可以雙重預防)。但是有種很該死的情況叫做買方沒有留下任何聯絡資料。請不用客氣的使用評價通知他，或是利用購買提醒，口氣好的情況之下，對方會勃然大怒的情況就會少了許多。 2. 提醒帳戶/帳號(防禦度:！！) 利用各種可以用的管道，例如物品頁面或是關於我，或是得標通知信件的訊息當中，告知買方你的帳戶只有、Only那麼可憐的一組帳號(需要其他帳號的話還是私底下再橋，通知還是以一組為主)。最害怕的就是買家看都不看的這種情況。 3. 絕無得標信!(防禦度:！！！！) 類似上面的方法，但是告知買方，你絕對沒有寄出任何匯款信件，並且請以例如關於我的說明中的方法或是賣家訊息( 得標之後買方可以看到的訊息)等，透露給買家知道如何完成交易。僅次於第一種方法的防禦。 4. 其他 (待網友補上) ========================= 攻擊篇 ========================= 但是，只是姑息沒有用的。基本上，收到得標信件或是詐騙的電話，bensho個人不允許這種踐踏別人努力的人存在。可以利用許多方法來減少這些情形的發生，有些時候，少損失就是一種額外的收入。 1. 報警(攻擊度:！！！！！) 的確，沒有什麼比起報警來的直接有效，除了可以凍結對方的帳戶之外，警方也可以根據線索增加逮捕的機率。 (雖然我大不相信警察真的有那麼神......) 缺點是，你必須要花1~4小時的時間到警察局作筆錄。不過沒有限制是否已經被騙。通常，不論買賣雙方誰收到詐騙劫標信件，都可以先轉帳1元到該帳戶，然後報案拿三聯單。轉帳一元是必要的，那是犯罪證據。 (一定要拿三聯單，沒給就打電話投訴) 報案請至各地方分局，不是什麼案件都直接殺到偵九那邊去(偵四偵三都不見得管了)。由於我國報案的體系採居住地主義，所以要到離你住處最近的分局or派出所。跑錯地方還是可以報案，只是案件還是會轉交到正確的轄區派出所受理，一來一往要耽誤很多時間。內政部警政署網站(http://www.npa.gov.tw/NPAGip/wSite/mp?mp=1) 電話:0800-018111 2. 165反詐騙專線(攻擊度:！！！！) 爭取時效最有用的辦法，尤其是在防止人頭帳戶橫行的情況之下，不過，只能在轉帳之前使用，如果已經被騙了，轉錢過去了，還是請直接報警。 165反詐騙網站(http://www.cib.gov.tw/news/news02_2.aspx?no=133) 電話:手機/市話直撥 165 3. 銀行直接凍結帳戶(攻擊度:！！！) 類似165反詐騙專線，但是由各家銀行受理，當你的買家或是自己收到結標信，請在確認過對方的銀行帳戶以及金融機構的名稱(例如700是郵局,822是中信)，直接打電話連絡該金融機構，說明原委之後請對方先凍結該帳戶。 4. 其他(請網友補上) --------------------------------------------------------- 以上是我的一點野人獻曝，也是我實際遭遇過和處理過的手法，或許因為經驗還不夠，所以有更有效的方法我不清楚，但是希望能給各位做些參考，避免自己/買家遭受損害。如有問題，歡迎來信討論。 -- 反制YAHOO!不當高收費政策維護賣家尊嚴及應得利益為了我們應該有的生存空間請加入第一個正式的網路拍賣協會台灣網路拍賣交易協會:http://www.oaa.org.tw Stair cross medium sky: http://www.wretch.cc/blog/bensho -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.35.4.80